Уважаемые клиенты!
С 28.04.2020 года вступает в силу Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Он, в частности, устанавливает новые требования к надлежащей проверке клиентов финансовых учреждений при осуществлении платежей и переводе средств. Отныне при пополнении платежных карт и электронных кошельков наличными через платежные терминалы на сумму свыше 5000 грн потребуется идентификация клиента, для чего платежные терминалы до конца 2020 года будут оборудованы специальными считывающими устройствами.
Нормы закона об обязательной идентификации плательщика не распространяются на следующие операции:
- оплата жилищно-коммунальных услуг, налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
- оплата кредита в сумме до 30 тыс. грн (при условии, что финансовое учреждение может определить личность плательщика, заключившего договор с получателем);
- переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
- все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
- снятие средств с собственного счета;
- переводы с карты на карту, т.к. банковская карта уже является идентифицированным продуктом.
Таким образом, большинство клиентов не почувствуют никаких изменений или ограничений, безналичные платежи с банковских счетов и платежных карт будут осуществляться по-прежнему, без дополнительной идентификации лица, осуществляющего платеж или перевод средств.
Другие новеллы закона:
- размер суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, увеличен с 150 000 до 400 000 гривен;
- введен риск-ориентированный подход при анализе финансовых операций клиентов; перечень финансовых операций, подлежащих обязательной отчетности, сокращен с 17 до 4 признаков: снятие наличных, перевод денег за рубеж, операции публичных лиц, операции клиентов из стран, работающих в «антилегализационной сфере»;
- предусмотрена возможность дистанционной идентификации клиента для открытия счета; механизмы и процедуры в настоящее время дорабатываются Нацбанком;
- расширен перечень субъектов первичного финансового мониторинга, осуществляющих идентификацию клиента; в него внесены почтовые операторы, риэлторы, юристы, представители игорного бизнеса, налоговые консультанты.
Национальный банк установил переходный период – до 1 января 2021 года, чтобы все участники рынка имели достаточно времени для настройки своих автоматизированных систем и перенастраивания внутренних процессов в соответствии с требованиями нового закона.
С комментариями и ответами НБУ на популярные вопросы о новых требованиях к совершению платежей и переводов можно ознакомиться по ссылке.
Напоминаем, что большинство банковских операций можно осуществить дистанционно в системе интернет-банкинга FreeBank, банкоматах и ПТКС, через инфоцентр банка.
Общайтесь с банком онлайн и берегите себя!